學習路線 · 第 5 關
交易心理與紀律：第 5 關，小錢實盤，規矩和模擬時一樣
第 5 關第一次上真錢：每筆風險降到 0.5%，用最小單位做 20 筆，規矩和模擬時一字不改。這一關要照出來的，是你在真錢面前會不會挪停損、會不會虧了加倉。
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第 5 關要做到什麼
同樣 20 筆，四種做法
還是第 4 關那 20 筆真實日誌，每一筆的K線都不變，只換你在真錢面前的做法：照做、到了停損往下挪一次、乾脆不設停損、虧了下一筆加倍。
| 做法 | 20 筆合計 | 最差一筆 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|
| 照計畫做 | −1.89R | −1.39R | −4.71R |
| 到了停損往下挪一次 | −2.94R | −2.04R | −6.28R |
| 不設停損，10 天到期賣 | −1.81R | −1.84R | −5.57R |
| 虧了下一筆加倍 | −3.10R | −2.78R | −8.26R |
挪一次停損，20 筆合計從 −1.89R 變成 −2.94R，最大回撤從 4.71R 拉到 6.28R；虧了就加倍，最大回撤到 8.26R，最差一筆虧 2.78R。挪停損的那幾筆，你以為只冒 1R，其實冒了 2R。
不設停損，這 20 筆碰巧和照做差不多。可放到整個樣本看，不設停損最差的一筆虧了 11.95R，照做最差的一筆是 5.29R，那一筆是開盤就跳過停損。停損管的不是平均賺多少，是最壞那一下有多壞。
同時拿著的單子也要算在一起這 20 筆裡，1 月 20 日收盤時同時拿著 12 筆，每筆 1R，合計 12R：一個壞訊息就能讓好幾筆同一天停損。第 5 關起，同時持倉合計不超過 3R，新訊號來了先看還剩多少額度，滿了就不做。
這四種做法是怎麼算的
照計畫做：和第 4 關那份日誌一樣。挪一次停損：第一次碰到停損時不走，把停損往下挪 1R，再碰到才走，目標和 10 天到期不變。不設停損：只看目標和 10 天到期。虧了下一筆加倍：上一筆虧了，下一筆風險變成 2R，賺了恢復 1R。幾 R 都按下單前定的 1R 算，扣了費用。
整個樣本是近 400 只滬深主機板股票、2018～2026 年的真實日線，一共 14,355 筆，規則見第 4 關頁「這份計畫是怎麼推出來的」。
最常犯的五種錯，各配一條如果就規則
先從日誌裡數，不靠感覺。每種偏差配一條規則，寫成「如果出現某情況，就做某動作」，動作要具體到手上能做，不寫「保持冷靜」這種做不到的話。
| 偏差 | 長什麼樣 | 對應的規則示例 |
|---|---|---|
| 扛單 | 到了停損不走，挪停損，等它回來 | 停損單下單時就掛上，只許往有利方向挪 |
| 追單 | 價格已經跑了還追進去，停損變遠 | 超過追價上限就放棄，記一筆「沒做」 |
| 急著回本 | 虧了馬上再開一筆，部位還加大 | 虧一筆後 15 分鐘內不下單，部位不許變大 |
| 賺了加碼 | 連賺幾筆後覺得手感好，部位翻倍 | 單筆風險按規則走，只在月度復盤時調整 |
| 沒機會也要做 | 盤面平淡也找理由開倉 | 計畫裡沒寫的模型不做，每天最多幾筆寫死 |
示例：如果價格到了停損，就不看圖直接平。如果連虧 2 筆，就離開螢幕 30 分鐘，回來先讀一遍計畫。規則寫在計畫範本最上面，每天開盤前讀一遍；每筆在日誌裡記一列「規則觸發了嗎，照做了嗎」，照做的比例在漲，就說明在改。
真錢怎麼升、怎麼降
真錢分級上：第 5 關每筆 0.5%，每 20 筆違規 0 次升一級，1% 封頂；碰到任何一條降級線就降一級，連續降兩級回到模擬。
| 規矩 | 數字 | 到了怎麼辦 |
|---|---|---|
| 單筆最多虧 | 1R = 500 元 | 按停損反推數量，算出來不夠一手就不做 |
| 當天停手線 | 虧到 3R，1,500 元 | 關軟體，第二天先復盤再開盤 |
| 當月停手線 | 虧到 6R，3,000 元 | 停到下個月，同時降一級 |
| 同時持倉 | 合計不超過 3R，1,500 元 | 新訊號來了先看手裡還剩多少額度，滿了就不做 |
| 小錢實盤起步 | 每筆 0.5%，250 元 | 用最小單位，規則和模擬時一樣 |
升只看規則，不看心情：做滿 20 筆、違規 0 次才升；等幾天、賺了一大筆、新存了錢，都不能升，也不能解除降級。
暫停按鈕
事先定好什麼時候必須停：單日虧到 3R、連虧 3 筆、違反任何一條規則。停的方式是關掉軟體、離開座位，不是「先看看」。
- 停下來以後當天不再開新倉。第二天先復盤那幾筆，再決定恢復還是繼續停。
- 連續一週碰線兩次以上，單筆風險減半，直到下週復盤。
為什麼急著回本最危險：虧 10% 要賺 11.1% 才回本，虧 20% 要賺 25%，虧 30% 要賺 42.9%，虧 50% 要賺 100%。急著回本的人往往加大部位，把 10% 的虧損做成 30%。
環境也可以幫你停：交易帳戶只放計畫內的錢，手機上不裝交易軟體，晚上固定時間以後不看盤。
每筆照樣按過程打分，加一欄情緒分
真錢下照樣按過程打 A 到 D，不看這筆賺虧。日誌旁邊加一欄情緒分，下單前給自己的急躁程度打 1 到 5 分，4 分以上當天不再開新倉。
連續 20 筆有過程分和情緒分，就能看出情緒分高的時候過程分是不是更差。打分方法和日誌寫法在 第 4 關：復盤與日誌。
怎麼考
兩件事：站內過關考考升降級、停手線和真錢面前的做法；你自己的 20 筆真錢記錄考有沒有一次違規。
- 最小單位做滿 20 筆，每筆風險 0.5%，同時持倉合計不超過 3R。
- 違規 0 次：挪停損、超倉、虧了加倉、碰到停手線還做，一次都沒有。
- 除了開盤就跳過停損的，單筆虧損不超過 1.2R；跳空的那幾筆標出來，寫好預案。
- 交得出結業五件套：一頁風險規則、一張模型卡、20 份計畫、20 筆日誌、一張期望表。
樣題
每筆 0.5% 做了 15 筆，違規 0 次，其中一筆賺了 4R。現在能升到 0.75% 嗎？
- A能，賺了 4R 說明可以
- B不能，要做滿 20 筆違規 0 次
- C能，再小心一點就行
看答案
答案 B。升級只看筆數和違規，不看賺了多少。還差 5 筆。
帳戶 4 萬元，這一級每筆 0.5%。當天停手線 3R 是多少元？
- A200 元
- B600 元
- C1,200 元
看答案
答案 B。1R = 40,000 × 0.5% = 200 元，3R = 600 元。
沒過怎麼補
真錢下違規一次，先降級或回模擬，把對應的那條規則補上，再從第 1 筆重新數。
| 卡在哪 | 回去看 | 再練什麼 |
|---|---|---|
| 挪了停損 | 《停損不挪、不扛、不補倉》 | 停損單下單時就掛上；回模擬做 10 筆不挪 |
| 虧了加倉、急著回本 | 《虧了先縮小，別加碼回本》 | 虧一筆後 15 分鐘內不下單，下一筆部位不許變大 |
| 碰到停手線還做 | 本頁「暫停按鈕」 | 停手線寫在螢幕旁邊，到線就關軟體 |
| 同時拿太多單 | 本頁「同樣 20 筆，四種做法」 | 每次開倉前先算手裡剩下的額度 |
| 站內過關考沒過 | 本頁「真錢怎麼升、怎麼降」 | 換一套題再考 |
不同市場最容易犯的錯
規矩不變。市場不同，最容易冒出來的偏差也不同，數偏差時先盯這一項。
| 市場 | 最容易犯 | 先加的規則 |
|---|---|---|
| A股 | 看到漲停追進去，當天又賣不了 | 漲幅超過計畫上限不追 |
| 國內期貨 | 夜盤熬到很晚，第二天還接著做 | 規定幾點以後不開新倉 |
| 美股 | 盤前看到大漲就追 | 只在常規時段下單 |
| 美股期權 | 把便宜的價外期權當彩票反覆買 | 每週買期權的總權利金有上限 |
| 加密合約 | 24 小時不停，虧了就加槓桿 | 單日虧到線關軟體，槓桿上限寫死 |
長期失控怎麼辦
連續幾周停不下來、借錢交易、瞞著家人，這已經不是方法問題。先停止實盤，告訴家人，必要時找專業人士幫忙。
可以先做的三件事
可以先做三件事：把交易帳戶裡的錢轉出來，只留模擬盤；刪掉手機上的交易軟體；把最近三個月的流水拿給一個信得過的人看。等生活恢復正常，再從第 4 關的模擬重新開始。詞條 交易上癮。
相關課程與練習
先用免費的課節和練習把上面走一遍，想系統學再看付費課。
免費課節
免費工具與練習
交易心法
學習地圖裡的對應技能
常見問題
交易心態能練出來嗎？
能，但不是靠忍。把最常犯的錯寫成具體的規則，觸發時照做，再用日誌檢查照做的比例。比例在漲，就是在改。
怎麼改掉扛單？
下單時就掛上停損單，規定停損只許往有利方向挪。到了停損不看圖直接平，事後在日誌裡打分，不按這筆賺虧評判。
虧了總想馬上扳回來怎麼辦？
定一條冷靜規則：虧一筆後 15 分鐘內不下單，下一筆部位不許變大；當天虧到 3R 直接關軟體。真實樣本里虧了就加倍，最大回撤從 4.71R 變成 8.26R。
為什麼真錢要從每筆 0.5% 開始？
真錢面前人會變，模擬時不挪停損的人，連虧幾筆以後也可能開始挪。風險減半，是為了毛病冒出來時代價小一點。
第 5 關可以跳過嗎？
不建議。第 4 關只能證明你在模擬盤守得住規矩，真錢面前守不守得住，只有做了才知道。手裡有 20 筆真錢違規 0 次的記錄，才算過。
連虧以後怎麼恢復？
先停，復盤那幾筆有沒有照規則做。照做了就按規則繼續，碰到降級線就降一級；沒照做，先把對應的規則補上，再從降下來的那一級重新數。
本頁講的是交易行為的練習方法，不是心理治療建議；交易已經影響生活和家庭時，請先停止實盤，向家人或專業人士求助。數字為教學示例，不構成投資建議。