學習路線 · 第 0 關專題
學交易之前先會識騙：帶單、曬單、黑平臺怎麼核驗（第 0 關專題）
交易裡虧得最快的不是看錯方向，是錢進了不該進的地方。任何平臺、老師、群，先過四步：查牌照、查錢去哪、查承諾、查能不能出金。錢已經轉出去了，先報警。
四步核驗：哪一步過不了就停
識騙是第 0 關的一部分（另一半在第 0 關：零基礎准入）。錢進任何平臺、跟任何老師之前，先過下面四步；哪一步過不了，就停在那一步，不用往下查。
| 哪一步 | 查什麼 | 過不了的樣子 |
|---|---|---|
| 第一步 查身份與牌照 | 機構名稱、網址、App 在監管機構的公開名單裡對得上；給你建議的人查得到從業登記 | 只拿得出營業執照、辦公室照片，或者對方發來的「查詢連結」 |
| 第二步 查錢去哪 | 錢只進本人名下、持牌機構的帳戶：證券帳戶的錢在銀行單獨立戶，期貨帳戶能在監控中心查到權益 | 讓你轉到個人帳戶、名字對不上的對公帳戶、數字貨幣地址 |
| 第三步 查承諾和話術 | 有沒有承諾收益、承諾賠虧損、約定分成，有沒有催你快點決定 | 「月月有收益」「虧了公司賠」「賺了分一半」「最後三個名額」 |
| 第四步 查能不能出金 | 小額先出一次，看是不是原路回到本人帳戶 | 出金前要先交保證金、解凍金、稅費 |
四步都過了，也只說明這家機構合規、錢的去向清楚，不說明它推薦的東西能賺錢。合規機構不會承諾收益，也不會主動拉你進群喊你買賣。每換一個平臺、每多一個老師，重走一遍。
常見騙局長什麼樣
承諾收益、曬截圖、催你快點決定，出現一樣就停下。正規機構的話術是風險提示，騙局的話術是收益和名額。
| 套路 | 第一句話常這麼說 | 錢怎麼走 | 怎麼識破 |
|---|---|---|---|
| 帶單收費 | 跟著老師操作，月月有收益 | 交會員費、分成，或讓你在指定平臺開戶 | 收費給投資建議要持牌，個人要註冊投資顧問；約定分享收益、分擔損失本身就違規 |
| 曬單拉群 | 群裡每天都在賺，截圖為證 | 先免費進群，再收費進「VIP」 | 截圖可改、只曬贏的；看不到完整帳戶就不算 |
| 收費推薦買賣股票 | 明天有一隻要漲停 | 收服務費，或者把你拉去別的平臺 | 沒有投資顧問登記的人收費給建議，本身違規 |
| 殺豬盤 | 網上認識的朋友帶你一起賺 | 先讓你小賺出金，再誘導大額入金 | 從交友轉到投資就是訊號；平臺在公開名單裡查不到 |
| 資金盤 | 固定回報，拉人還有獎勵 | 後來的錢付前面的收益 | 收益來自拉新不是交易，早晚兌付不了 |
| 假平臺、仿冒 App | 某某正規機構的新系統 | 錢進了對方控制的帳戶 | 從監管名單裡的官網下載；名字、網址對不上就停 |
| 代客理財 | 帳戶給我，我幫你操作，賺了分你一半 | 要你的帳號密碼，或者讓你轉錢給他 | 出借、借用證券帳戶都違規；證券公司也不得接受全權委託替你買賣 |
| 境外黃金、外匯平臺 | 代理倫敦金、現貨黃金、外盤，槓桿 100 倍 | 保證金換成美元，匯到境外帳戶 | 期貨只能在依法設立的交易場所做；這類平臺很多是虛擬行情、和你對賭 |
曬單隻能看到挑過的幾筆，看不到完整帳戶、回撤和虧掉的那些；要看就看完整的日誌和資金曲線，大多數人拿不出來。「莊家資金」「最後三個名額」都是讓你來不及查的說法。
法條和監管提示怎麼說
- 《證券法》第一百三十五條：證券公司不得對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；第一百六十一條：證券投資諮詢機構及其從業人員不得與委託人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失。
- 《證券法》第一百六十條：從事證券投資諮詢服務業務，應當經國務院證券監督管理機構核准。《證券投資顧問業務暫行規定》第七條：向客戶提供證券投資顧問服務的人員，要在中國證券業協會註冊登記為證券投資顧問。
- 《證券法》第五十八條：任何單位和個人不得違反規定，出借自己的證券帳戶或者借用他人的證券帳戶從事證券交易。
- 《期貨和衍生品法》第十一條：禁止在期貨交易場所之外進行期貨交易。上海黃金交易所提示：自稱境外黃金市場會員境內代理的公司，槓桿通常 100 倍，不少只是虛擬行情繫統，交易實際上是公司和客戶對賭。
- 金融監管總局提示：不存在「保本高息」理財產品；虛假投資理財常見三步，保本高息吸引你、專家內幕帶你、小額返利後誘你加錢，想提現時再以「帳戶異常」「伺服器維護」為由讓你先交保證金、解凍金。
詞條 薦股、殺豬盤、龐氏騙局、代客理財、對賭盤、證券投資諮詢資質。心法 《不跟單、不聽喊單》、《「曬出來的收益曲線說明他會交易」》。
怎麼查一家機構
名字、網址、App 三樣都要在監管機構的公開資訊裡對上。營業執照不是金融牌照；對方說是境外持牌，就到那個地方的監管機構官網自己查。查詢入口自己從官網進，不用對方發來的連結。
境內
| 查什麼 | 去哪查 | 看什麼 |
|---|---|---|
| 證券、期貨、基金公司 | 中國證監會官網的「合法機構名錄」：證券公司、期貨公司、公募基金管理機構、證券投資諮詢機構各有一份 | 機構名稱；名錄不列網址，官網網址到中國證券業協會的「證券公司網站連結」核對 |
| 證券從業人員 | 中國證券業協會「證券從業人員資訊公示」 | 姓名、所在機構、執業類別；收費給投資建議的，要查得到投資顧問登記 |
| 投顧公司、營業部 | 中國證券業協會「證券投資諮詢公司資訊公示」「證券公司分支機構資訊查詢」「非法仿冒機構資訊公示」 | 公司是不是持牌，營業部是不是真的，有沒有被列為仿冒 |
| 期貨從業人員 | 中國期貨業協會「從業人員公示」 | 有沒有從業資格，有沒有投資諮詢從業證書 |
| 私募基金管理人 | 中國證券投資基金業協會「私募基金管理人分類查詢公示」 | 登記狀態；登記不等於協會給它的能力背書 |
| 銀行、保險機構 | 國家金融監督管理總局「許可證資訊查詢」 | 許可證上的名稱和地址；網上展業的，頁面上要醒目展示許可證資訊 |
| 處罰和市場禁入 | 中國證監會「證券期貨市場失信記錄查詢平臺」 | 有沒有行政處罰、市場禁入；查不到不等於合規 |
| 公司是否存在 | 國家企業信用資訊公示系統 | 只能證明公司登記過、有沒有經營異常；營業執照不是金融牌照 |
| 期貨帳戶真假 | 中國期貨市場監控中心「投資者查詢服務系統」 | 開戶後查得到自己的結算單和權益；查不到，就不是真期貨帳戶 |
| 外匯和炒匯平臺 | 國家外匯管理局及各地分局的風險提示 | 境內沒有任何機構獲批開展或代理外匯按金業務 |
境外
| 地區 | 去哪查 | 注意 |
|---|---|---|
| 美國 | 證券經紀商和從業人員：美國金融業監管局（FINRA）BrokerCheck；投資顧問：美國證監會「投資顧問公開披露」（IAPD）；期貨、外匯經紀商：美國全國期貨協會 NFA BASIC | IAPD 裡查到的如果是「豁免報告顧問」，不算在證監會註冊；證監會不給任何投資顧問發證書 |
| 美國的警示名單 | 美國證監會「未註冊招攬機構公開警示」（PAUSE）、美國商品期貨交易委員會「註冊缺失名單」（RED List） | 不在名單上也不代表安全，開戶、付錢前仍要查註冊 |
| 英國 | 英國金融行為監管局（FCA）的金融服務登錄檔（Financial Services Register，面向消費者的入口叫 Firm Checker），以及「未授權公司警示名單」 | 騙子會照抄真公司的名字和登記號，按登錄檔上登記的電話和網址核對；不在警示名單上也可能是騙子 |
| 香港 | 香港證監會「持牌人及序號產生器構的公眾紀錄冊」、「警示名單」（無牌公司及可疑網站名單）；虛擬資產平臺另查持牌虛擬資產交易平臺名單 | 警示名單並非詳盡無遺；虛擬資產平臺名單上的申請人不算持牌 |
| 新加坡 | 新加坡金融管理局（MAS）的金融機構名錄（Financial Institutions Directory） | 投資者警示名單已不再收錄冒充持牌機構的網站和聊天帳號，要回名錄核對官方聯絡方式 |
查的時候注意仿冒：騙局常用和正規機構只差一個字母的網址、相同的標誌和地址。名單上的官網地址、客服電話，以監管機構頁面上寫的為準。境外持牌只說明受誰監管，不保證不虧，也不保證你在境內能維權；內地居民還受境內規定約束，比如網上炒匯平臺在境內都不合法，境外加密平臺不得向境內提供服務。
常見坑
- 看到營業執照、公司地址、辦公室照片就放心。這些只說明公司存在，不說明能做金融業務。
- 對方給的「監管查詢連結」本身就是假的。查詢入口要自己從監管機構官網進去。
- 拿「SEC 證書」、申報檔案截圖證明自己在美國合規。美國證監會不給投資顧問發證書，查得到申報也不等於註冊。
- 自稱新加坡、英國持牌機構的員工加你聊天。按名錄或登錄檔上登記的官方聯絡方式回撥核對，不用對方給的。
錢去哪、能不能出金
正規的證券、期貨帳戶，錢只進本人名下：證券帳戶的錢在銀行單獨立戶，期貨保證金在存管機構專戶。入金以後小額先出一次，看是不是原路回到你本人的帳戶；出金要先交錢的，就是騙局。
| 錢在哪 | 怎麼管 | 你能查什麼 |
|---|---|---|
| 證券帳戶 | 客戶交易結算資金存放在商業銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理；證券公司不得歸入自有財產，禁止挪用，券商破產或清算時也不算它的財產 | 在銀行端看得到自己的資金帳戶 |
| 期貨帳戶 | 保證金與自有資金分開，在期貨保證金存管機構專戶存放，禁止違規挪用；中國期貨市場監控中心做安全存管監控 | 在監控中心的投資者查詢服務系統查結算單和權益 |
| 個人帳戶、鏈上地址 | 不在任何存管安排裡 | 轉出去基本追不回來；鏈上轉賬一般只有對方願意退才拿得回 |
- 入金後先試出金：金額小、速度和規則寫的一致，回到的是你自己的同名帳戶。
- 被告知「帳戶異常」「流水不夠」「伺服器維護」「要先交 20% 個稅」才能出金，立刻停止轉賬，走下面「錢已經轉出去了怎麼辦」。
- 合規機構的稅費從帳戶里扣，不會讓你另外轉錢；要你另轉錢才能出金，轉了之後還會有下一筆。
常見坑
- 先小額入金、看到賬面在漲，就繼續加錢。後臺數字可以隨便改，賬面盈利不是錢。
- 按對方要求用數字貨幣入金。轉出去基本追不回來。
- 做合約、槓桿交易的，帳戶裡的盈利一直不轉出來。心法 《賺了錢定期提走一部分》。
錢已經轉出去了怎麼辦
先停止轉賬，保留證據，馬上報警。涉案資金的緊急止付、快速凍結由公安機關依法決定，銀行和支付機構配合，所以報警排在聯絡銀行前面。不要相信任何「幫你追回」的人，那常常是第二次被騙。
- 停止所有轉賬，不再按對方要求「解凍」「補交」任何費用。
- 儲存證據：轉賬憑證、聊天記錄、對方帳號、網址和 App 截圖，不要刪聊天。
- 第一時間到公安機關報案，或者撥打 110；把對方帳號、轉賬時間和金額說清楚，止付、凍結要公安機關決定。
- 再聯絡自己的開戶行，說明已經報案，配合銀行和公安的處理。
- 接到 96110 打來的電話要接：這是公安機關的反詐預警勸阻專線，說明你或家人可能正在被騙；它不是報警電話，報案打 110。
- 自稱律師、駭客、「資金追回團隊」主動找你、要先收費的，一律不信。
詞條 被騙之後怎麼辦。
識騙與核驗考
8 道題，對 7 道過關。考的是上面的查詢渠道、法條和錢轉出去以後的順序，都對照官方原文核對過。
樣題
對方自稱香港持牌機構，發來一個「香港證監會查詢頁面」的連結，頁面上查得到它。下一步怎麼做？
- A自己從香港證監會官網進公眾紀錄冊重查，核對名字和網址
- B連結裡查得到，就說明它持牌
- C讓對方再發一張牌照照片
看答案
答案 A。對方給的查詢連結可能就是仿冒的頁面。查詢入口要自己從監管機構官網進，再核對紀錄冊上的名字、網址和電話。
錢已經轉給了騙子，下面哪個順序對？
- A先打銀行客服凍結對方帳戶，凍不了再報警
- B停止轉賬、留證據、報警說清對方帳號，再聯絡自己的開戶行
- C先找網上的追回團隊，追不回再報警
看答案
答案 B。止付、凍結由公安機關依法決定，銀行配合，所以先報警。主動找上門的追回團隊，多半是第二次被騙。
沒過怎麼補
錯在哪一類，就回去重讀哪一節，換一套題再考。
| 錯在哪 | 回去看 | 再練什麼 |
|---|---|---|
| 查詢渠道記不住 | 本頁「怎麼查一家機構」的兩張表 | 挑一家你聽說過的機構，十分鐘內在公開名單裡查出它是誰、有什麼資格、名字和網址對不對得上 |
| 法條和承諾分不清 | 本頁「常見騙局長什麼樣」和裡面的法條 | 拿一段推銷聊天記錄，指出哪幾句是收益承諾、哪幾句在催你、哪幾句沒法核實 |
| 錢去哪、出金沒把握 | 本頁「錢去哪、能不能出金」 | 給每個在用的帳戶寫一行：錢在哪家機構、哪個帳戶、誰能動它 |
| 被騙後的順序記錯 | 本頁「錢已經轉出去了怎麼辦」 | 把六步順序默寫一遍，告訴家裡人：先報警，再找銀行 |
第 0 關的另一半是本金上限、停手線和每週時間，在第 0 關：零基礎准入。
相關課程與練習
先用免費的課節和練習把上面走一遍，想系統學再看付費課。
免費工具與練習
學習地圖裡的對應技能
常見問題
怎麼判斷一個交易平臺是不是正規的？
三樣對上：名字和網址在監管機構公開名單裡查得到；錢進本人名下的存管帳戶；小額能原路出金。缺一樣都先停。營業執照不算金融牌照。
帶單老師靠不靠譜？
你看不到對方完整帳戶和回撤，也學不到為什麼進出。收費給投資建議要持牌、個人要註冊投資顧問，收費帶單的多數沒有。本站不帶單，也不推薦任何帶單服務。
曬單截圖能信嗎？
截圖可以改，也只曬贏的那幾筆。能證明水平的是完整的交易紀錄和資金曲線，包括虧的那些。拿不出來，就當沒看到。
境外有牌照的平臺就安全嗎？
先去那個監管機構官網自己查，看名字網址是否一致、準不準服務你所在地區。牌照只說明受誰監管，不保證不虧，也不保證你在境內能維權。
出金要先交稅費，是真的嗎？
不是。合規機構的稅費從帳戶里扣，不會讓你另外轉錢。要你另轉錢才放行出金的，幾乎都是騙局，轉了還會有下一筆。
已經被騙了，錢還能追回嗎？
越早報案越有機會：停止轉賬、保留證據，撥打 110，說清對方帳號；止付凍結由公安機關決定，再聯絡自己的開戶行。主動說能幫你追回、要先收費的，多半是第二次騙局。
本站會私下聯絡我收費嗎？
不會。本站不帶單、不薦股、不代客理財，不會私下拉群或要你轉賬。冒用本站名義聯絡你的，按本頁四步核驗後再決定。
本頁只講核驗方法和公開查詢渠道，不點名任何平臺、個人或群，不對具體機構下結論；查詢結果以監管機構公開資訊為準。本站不帶單、不薦股、不代客理財，也不會私下聯絡你收費。