帳戶日內、周度和階段性損失限額
限額需要明確分母、統計視窗和觸發後的動作。
Snow 講解 · 約 30 秒
浮虧也算，日限觸發就停新增
先猜一下：日限寫的是虧 160，已實現和浮虧都算。現在已實現虧 90，手裡還浮虧 90。還能開新倉嗎？
- 日初權益8000元，日限寫成虧160元，已實現和浮虧都算進去。
- 上午已經實現虧損90元。只看這個數，離日限還差得遠。
- 手裡還浮虧90元，加起來180，已經超過日限160。
- 周初8150，周損330，沒到周限400；可週限沒到，抵消不了日限。
- 觸發之後：停止新增、查掛單、管好已有部位，再登記。
- 過了午夜也不自動恢復，要按寫好的恢復條件一條條過。
第 1 / 6 步
要點
日限、周限、階段回撤各有自己的分母和視窗，多條限額同時生效；按當前權益（含浮虧）核算，觸發了就執行寫好的動作。
搞混了會怎樣：只看已實現虧損，或者拿沒觸發的周限替已經觸發的日限開脫，結果在最該停的時候繼續加倉。
照著做
- 寫清分母與視窗日初、周初、高水位分別記錄，入金提款單獨調整。
- 按當前權益核算已實現和浮虧一起算，掛單按全成交情景計入。
- 觸發就執行動作停新增、查掛單、處理已有風險並登記；恢復要滿足寫好的條件。
ADA：盤中已觸發日限，收盤卻只虧一點
ADA/USDT 日線 · 2023年7月 · 挑出的一天
盤中浮虧 232.9 已過日限，收盤只虧 42.3
觸發過就是觸發過，收盤擦不掉。
1日限畫在哪？
權益 10000 美元，7月18日 UTC 0 點持有 6000 美元 ADA，日限虧 200（日初權益的 2%）。虧 200 對應 ADA 跌 3.33%，也就是 0.3013。
2盤中發生了什麼？
最低 0.2996，那一刻浮虧 232.9 美元，超過日限：按政策此時就該停止新增、查掛單。
3收盤看著沒事？
收盤 0.3095，當天只虧 42.3。只在收盤看一眼的人，會以為今天離日限還遠；日限要按當前權益盯。
遇到了怎麼做
- 每天 UTC 0 點記下日初權益，算出日限對應的虧損金額和價格。
- 盤中按當前權益（含浮虧）盯住日限，到了就停止新增，不等收盤。
- 觸發要登記；即使收盤漲回來，也按恢復條件複核後再開新倉。
資料口徑ADA 日線 · 權益 10000 · 持倉 6000 · 日限 2%，已實現和浮虧都算
日線只知道當天某一刻到過最低價，不知道是幾點，也看不到盤中成交；這裡按日線估算浮虧，未計手續費。這是挑出來的一天，不代表機率。權益 10000、持倉 6000、日限 2% 為教學假設。
自測：換一組數字再算一遍
1. 日初權益 12000，日限虧 180，已實現和浮虧都算。已實現虧 70，浮虧 120。觸發了嗎？
2. 日限已經觸發，周限還差 200 元才到。能繼續開新倉嗎？
本節完整講解概念圖解 · 實戰步驟 · 三種狀態 · 真實行情演示 · 換條件復盤 · 行動卡 · 進階
01浮虧也算，日限觸發就停新增
日內損失、周度損失與階段回撤不是同一個量。日限可以相對日初權益，周限可以相對周初，階段回撤則相對歷史高水位；還要規定已實現與未實現是否都計入，以及入金提款怎樣調整。否則同一帳戶會因口徑不同得到幾個相反的許可結論。
口徑寫清楚了，具體到每一筆還是容易算錯。下面六筆，你來判斷。
留意日限算的是「今天這個視窗裡，權益因為交易少了多少」：浮虧和費用要算，資金進出和昨天的事不算。
1上午已經平倉的一筆，虧了 120。
判斷對了。再想想：這筆算進今天的日限。已實現虧損，當然算（正文那 120）。
2手裡還拿著的部位，現在浮虧 100。
判斷對了。再想想：這筆算進今天的日限。政策寫了浮虧也算，就要算進當前權益。只看已實現，會在 220 時以為還差 80（正文原話：錯誤地放行）。
3這筆交易付的手續費和資金費。
判斷對了。再想想：這筆算進今天的日限。費用是實實在在少掉的權益，算進去。
4中午入金 3000，帳戶餘額一下子比日初還多。
判斷對了。再想想：這筆不算進今天的日限。入金不是盈利，要單獨調整：日初權益加上這 3000 再比。拿入金蓋住虧損，是本節「容易犯的錯」。
5昨天夜裡 23 點虧的 90，UTC 0 點以後才看到。
判斷對了。再想想：這筆不算進今天的日限。日限的視窗從 UTC 0 點起，這 90 屬於昨天；它照樣算進本週的周限和階段回撤。
6下午提款 1000 轉去別處。
判斷對了。再想想：這筆不算進今天的日限。提款不是虧損，同樣單獨調整分母，不能算成今天虧了 1000。
已判斷 0 / 6 筆，判斷對 0 筆。
結論先寫清視窗和分母，再寫哪些計入。入金提款單獨調整，昨天的虧損交給周限和階段表，三隻表各算各的。
設定帳戶風控閾值，或虧損接近限制仍想繼續嘗試時。
02實際執行時，按什麼順序做：定義視窗與分母、按當前權益核算、執行觸發動作
- 定義視窗與分母
日初、周初和高水位分別記錄。
- 按當前權益核算
明確浮虧和資金流調整口徑。
- 執行觸發動作
停新增、查掛單、處理已有風險並登記。
第二步「按當前權益核算」用正文的數字來拖：日初 10,000、日限 200；周初 10,200、周限 500，週一到昨天已經虧了 200。
留意同樣的虧損，放進兩隻表裡：日限的門檻小、視窗短，往往先到。
教學假設 · 數字取自正文日限已觸發。只看已實現的人會覺得還差 80；按當前權益算已經到了：停止新增、查掛單、處理已有風險、登記。周限還沒到，也抵消不了。
日限、周限都觸發了。周損加上週一到昨天的 200 過了 500：今天停新增，換日以後也要等周限按它的恢復條件解除。
日限還沒到。還差 ，照樣盯著當前權益，浮虧一變大就可能到線。
結論多條限額同時約束，哪一條先到就執行哪一條的動作；不能挑最寬的一條用。只看已實現，會在最該停的時候繼續放行。
用新入金或跨過午夜把已經觸發的風險問題掩蓋掉。
03核算之後的三種狀態
04真實行情演示：LTC 連續兩天，日限、周限怎樣先後觸發
前面是正文的帳戶情景。這裡換成真實行情：2025 年 1 月 6 日週一 0 點，一個 10,000 的帳戶持有 6,000 美元 LTC，兩天不動。日限是日初權益的 2%，周限是周初的 5%，已實現和浮虧都算，按每小時的最低價看當前權益。
留意觸發的那一刻，你不知道今天是 1 月 6 日那樣，還是 1 月 7 日那樣。
1 月 6 日（週一）：盤中觸發，收盤收回。日初權益 10,000，持有 6,000 美元 LTC（51.85 個），日限 200，對應 LTC 跌到 111.86。13 點那一小時最低 111.64，浮虧 211.5，日限觸發：從這一刻起停止新增、查掛單。之後價格漲回去，收盤只虧 88.7。只在收盤看一眼的人，會以為今天離日限還遠；觸發過就是觸發過，要登記。
1 月 7 日（週二）：日限、周限先後觸發。日初權益 9,911.3，日限按 2% 是 198.2；周限 500 已被週一用掉 88.7，還剩 411.3。12 點那一小時浮虧 221.9，日限觸發；15 點跌到 106.07 以下，周損過了 500，周限也觸發。收盤當天虧 584.9，兩天合計 673.5。周限觸發了，週三換日也不能自動恢復。
真實行情：LTC/USDT 1 小時線，現貨公開歷史資料（UTC）。挑出的片段，不代表機率，不承諾收益。2025-01-06 00:00～01-07 23:00（1 月 6 日是週一）。帳戶與限額是教學條件：週一 0 點權益 10,000、持有 6,000 美元兩天不動，日限為日初權益 2%，周限為周初 5%；按每小時最低價估浮虧，1 小時線看不到這一小時裡先到最低還是先到收盤。「抄底加 3,000」按碰到日限的價格成交、拿到當天收盤，只作對照。未計費用。
結論兩天的觸發時刻差不多，結局完全不同：6 日觸發後抄底反而賺 57.6，7 日同樣的動作多虧 203.0，還把周限一起拖進來。限額不預測後面怎麼走，它只規定到線以後不再加風險；「這次停了好像吃虧」，也是它的一部分。
05換一個條件，再檢查判斷：日限觸發後遇到最強訊號，能例外一次嗎
把限額放回三個時點：剛觸發就來了好訊號、下午入金、過了午夜。
留意三次選擇都在試探同一件事：已經觸發的限額，能不能被一個好理由、一筆入金或者一個午夜抹掉。
教學假設：日初 10,000、日限 200、已實現 120 與浮虧 100 取自正文；入金 3,000 與掛單為示意。評價只看當時的資訊，不看後來漲跌。
日限 200 剛剛觸發（已實現 120、浮虧 100）。這時出現了你規則裡最強的那類訊號。
可以例外一次嗎？訊號強弱不消除已經發生的帳戶約束。圖 5 的 1 月 7 日，觸發後再買就是多虧。
政策沒有明確寫例外，就不能臨場突破。想要例外條款，複核時寫進政策，下次才算數。
觸發的動作是停止新增，不是「少增一點」。
提示：本節「換一個條件」那道題。 選一支，三支的後果都會畫出來。
下午你從銀行轉進來 3,000。帳戶餘額一下子比日初還多 2,780。
日限還算觸發嗎？正文原話：用新入金把已經觸發的風險問題掩蓋掉，是容易犯的錯。
資金進出單獨記，交易造成的虧損照算，觸發的狀態不變。
口徑要事先寫好；觸發以後再改分母，和把線挪遠是一回事。
提示：入金是交易賺的嗎？ 選一支，三支的後果都會畫出來。
UTC 0 點到了，新的一天，日限的視窗重新開始。可這一週的周限昨天下午已經觸發，還有一張掛單平臺一直沒回報。
能開新倉嗎？換日也不能解除仍觸發的周限或未知訂單。
恢復要所有必要條件透過；圖 5 的 1 月 7 日，周限就是這樣一起被拖進來的。
周限仍觸發，任何新增都不行，數量大小不改變這一點。
提示：換日只重置了哪一隻表？ 選一支，三支的後果都會畫出來。
你走過的路徑
評價依據是當時的資訊，不看事後漲跌。
結論不能。觸發就執行動作；資金進出單獨調整；恢復要按寫好的條件逐條核對，換日只重置日限這一隻表。
日限觸發後遇到最強訊號，可以例外一次嗎？
若政策沒有明確例外，不能臨場突破；訊號強弱不消除已發生的帳戶約束。
每條限額同時寫觸發值、動作和恢復條件。
06把本節方法留給實戰
照圖 1 給每一隻表寫清分母和視窗，照圖 3 按當前權益（含浮虧）核算，照圖 5 記住：觸發的那一刻不知道後面怎麼走，寫好的動作照做。下面四欄填完，就是一張損失限額表。
需要時再寫自己的行動卡（可選）
07再往深處想一步
展開：盤中觸發、收盤收回，到底有多常見
正文說：觸發暫停不代表部位自動消失，也不意味著盲目撤掉所有保護；新的一天也不必自動恢復。圖 5 的 1 月 6 日是挑出來的一天。換成 LTC 全部日子，看「盤中碰過日限、收盤卻看不出來」有多常見。
留意1 月 6 日那種「盤中觸發、收盤收回」，是偶然一次，還是經常發生？
真實行情：LTC/USDT 日線，現貨公開歷史資料（UTC），滿足規則的 974 天全部都算、不挑。全部樣本照實統計，只說明這段歷史，不代表機率，不承諾收益。2024-01-01～2026-08-31。每天按當天 0 點開盤持有 6,000 美元、日限 200 各算一次（與圖 5 的連續持倉不同，這裡每天重新算）；盤中用當天最低價估浮虧，未計費用。
結論很常見：碰過日限的日子裡，六成收盤時虧損已經不到 200，其中 47 天收盤反而是漲的。只在收盤看一眼的人，會漏掉大半的觸發，也就會在這些日子裡繼續新增。日限要在盤中按當前權益盯，最好讓系統到線就提醒或直接擋住新單。
另一個常見的漏洞是資金進出。入金會把餘額抬高，提款會把餘額壓低，兩者都會讓「比日初少了多少」失真。做法是把入金提款單獨記一行，日初權益和高水位都按資金流調整後再比；階段回撤的高水位也一樣，入金不能憑空抬高水位，提款也不能算成回撤。
想再想一想？展開問題與筆記（可選）
寫下你自己的日限：分母是什麼、門檻多少、浮虧算不算？再回想最近一次虧得最多的那天，盤中最深的時候有沒有碰到它？
筆記僅儲存在當前瀏覽器展開參考思路
先用圖 1 的三隻表各寫一行：視窗、分母、門檻。再翻那天的記錄，用盤中最差的時刻（不是收盤）算一次當前權益。如果那時已經到線而你還在新增，下一步就是把「到線提醒」或「擋住新單」做進工具裡，並寫好第二天的恢復條件。